• Er zijn geen kasgeldleningen aangetrokken;
• Er is één kortlopende lening verstrekt in de vorm van een overbruggingskrediet van €0,91 miljoen aan de NV Maatschappelijk Vastgoed Deventer;
• Er zijn geen langlopende geldleningen aangetrokken. In 2020 zijn de langlopende geldleningen afgelost met €37,1 miljoen;
• Er is een lange termijn lening verstrekt van €0,6 miljoen met een rente percentage van 2,2% aan de Stichting Mimik;
• Er is een lange termijn lening verstrekt van €1,15 miljoen met een rente percentage van 2,2% aan de NV Maatschappelijk Vastgoed Deventer;
• Er is een lange termijn lening verstrekt van €1,35 miljoen met een rente percentage van 2,2% aan Enexis Holding NV;
• Er is een lange termijn lening verstrekt van €0,55 miljoen met een rente percentage van 2,2% aan de NV Sportbedrijf Deventer;
• Er heeft een wijziging van de leningovereenkomst met Go Ahead Eagles plaatsgevonden. De rente was 4,0% en is omgezet naar 2,2%. De hoofdsom is verlaagd van €6 miljoen naar €4,4 miljoen.
• De gemeente Deventer heeft kennisgenomen van het bestaan van een aantal obligaties die in het bezit zijn van de gemeente Deventer. Het betreft hier obligaties die zijn uitgegeven door de Nederlandse staat en een historie kennen die in ieder geval teruggaat tot 1920. De obligaties vertegenwoordigen een nominale waarde van circa € 240.000 euro. Omdat deze obligaties in 2019 nog niet op de balans werden vermeld, zorgen deze voor een eenmalig voordeel ter hoogte van dit bedrag.

Belangrijkste conclusies

• Het werkelijk renteresultaat is afgerond €0,01 miljoen lager dan het begrote renteresultaat;
• De kasgeldlimiet is in heel 2020 niet overschreden;
• We hebben ruimschoots voldaan aan de renterisiconorm;
• De rente grondexploitatie was begroot op 2,20%; de werkelijke rente grond exploitatie heeft bedragen 2,22%;
• De geraamde omslagrente van 2,2% is op rekeningbasis ook toegepast omdat de werkelijke rentelasten die aan de taakvelden hadden moeten worden doorbelast fors binnen de afwijkingsnorm liggen van de toegerekende rentelasten aan de activa. Een verplichte correctie geldt bij een afwijking van meer dan 25%;
• Er was een onderschrijding van het EMU saldo.  Dit werd voornamelijk veroorzaakt doordat tegenover hoge investeringen een fors hogere post verkoopopbrengsten uit verkoop van grond staat en er sprake is van lagere uitgaven inzake grondaankopen en bouw- en woonrijp maken.